Hoe maak je een cashflow forecast

Edgar de Wit

Cash is king. Waar een winst-en-verliesrekening laat zien of je bedrijf op papier winst maakt, vertelt de cashflow of je in de praktijk je rekeningen kunt betalen, investeren en groeien. Voor finance teams en FP&A-professionals is cashflow forecasting onmisbaar om liquiditeit te waarborgen, risico’s te beperken en lange termijn plannen te ondersteunen.

In dit artikel leggen we uit wat cashflow forecasting is, waarom het belangrijk is en hoe je het effectief uitvoert met de juiste tools.

Wat is cashflow forecasting?

Cashflow forecasting is het voorspellen van de in- en uitgaande geldstromen in je bedrijf over een bepaalde periode. In tegenstelling tot winst-en-verliesrapportage draait het uitsluitend om liquiditeit: hoeveel geld er daadwerkelijk op de bank staat om verplichtingen na te komen.

Een goede cashflow forecast houdt rekening met omzet, kosten, investeringen, financiering en het moment van betalingen.

Waarom cashflow forecasting belangrijk is

• Liquiditeitsbeheer: Voorkom verrassingen en houd je bedrijfsvoering soepel draaiend.
• Strategische besluitvorming: Plan investeringen, personeelsuitbreiding of financiering met zekerheid.
• Scenario planning: Zie het effect van best-case, worst-case en meest waarschijnlijke scenario’s.
• Risicobeperking: Signaleer tekorten voordat ze een probleem worden.

Stappen voor het maken van een cashflow forecast

1. Bepaal je tijdshorizon: Kies of je een korte termijn (wekelijks/maandelijks) of lange termijn (kwartaal/jaar) forecast wilt.
2. Verzamel betrouwbare data: Haal gegevens direct uit je boekhoudsoftware voor maximale nauwkeurigheid.
3. Breng in- en uitgaven in kaart: Denk aan omzet, leningen, klantbetalingen, operationele kosten, salarissen, belastingen en investeringen.
4. Houd rekening met timing: Corrigeer voor wanneer geld daadwerkelijk binnenkomt of wordt betaald, niet alleen wanneer het wordt gefactureerd.
5. Voer scenario’s uit: Test hoe verschillende aannames (vertraagde betalingen, hogere kosten, snellere groei) je liquiditeit beïnvloeden.
6. Actualiseer regelmatig: Een forecast is alleen nuttig als deze up-to-date blijft met actuele gegevens en veranderende omstandigheden.

Hoe XLReporting dit makkelijker maakt

Met XLReporting bouw je eenvoudig cashflow forecasts zonder de beperkingen van spreadsheets. Door directe integratie met je boekhoudsysteem is je data altijd actueel. Je maakt rolling forecasts, draait scenario’s met één klik en bouwt overzichtelijke dashboards voor alle stakeholders.

• Geautomatiseerde integratie: Importeer real-time financiële data uit systemen zoals Exact, Xero en QuickBooks.
• Scenario forecasting: Gebruik ingebouwde functies om best, worst en most-likely cases te simuleren.
• Three-way forecasting: Koppel winst-en-verliesrekening, balans en cashflow voor een compleet financieel beeld.
• Flexibele modellen: Pas forecast templates aan op de behoeften van jouw organisatie.

Conclusie

Met de juiste structuur, data en tools kun je onzekerheid omzetten in inzicht en betere beslissingen nemen over de toekomst van je bedrijf. Met XLReporting forecast je nauwkeurig, plan je scenario’s met vertrouwen en beheer je liquiditeit proactief.